新用户扫码下载
扫码下载APP
及时接收最新考试资讯及
备考信息
防范利用金融机构进行洗钱的行为
在各种洗钱行为中，利用金融机构进行洗钱活动的不在少数。因此各金融机构对洗钱行为的防范和监控也最为严格。洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构等。下面我们就一一的细说一下。
伪造商业票据：
洗钱者首先将犯罪收益存入A国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的从B国到A国的商品进口交易，然后用伪造的提货单在B国的银行兑现。有时犯罪者也利用一些真实的商业交易来隐瞒或掩饰犯罪收益，但在数量和价格上做文章。
通过证券业和保险业洗钱：
一些洗钱者利用国际证券市场进行洗钱。在保险市场，一些洗钱者常常购买高额保险，然后再以折扣的方式低价赎回，中间的差价则是通过保险公司“净化”的钱。
用支票开立账户进行洗钱：
在很多国家对洗钱活动进行的调查中都显示，洗钱的方法之一就是利用票据交易所开出的票据，这种方法被广泛的运用在了世界范围内的洗钱活动中。
除了以上这些，洗钱者还会利用银行存款的国际转移进行洗钱。或是利用非法资金作抵押取得完全合法的银行贷款，然后再利用这些贷款购买不动产、企业或其他资产。再有就是利用期货、期权洗钱。而在国际金融市场上利用金融衍生产品，通过复杂的金融交易洗钱则是跨国洗钱的重要方式之一。
【我要纠错】 责任编辑：跳跳虎
下一篇：了解洗钱过程警惕账户风险
实务学习指南
距6月报税结束还有天
新用户扫码下载
京公网安备 11010802023314号