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2017年银行初级职业资格《个人理财》预习：个人理财相关定义
预习知识点——个人理财相关定义
个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
财富管理包含了投资管理，除资产配置外，财富管理还包含财富积累、财富保障和财富分配等内容。
个人理财业务：为了实现其经营目标对其客户提供的个人理财专业化服务活动。
个人理财和财富管理本质上一致。
银行个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。
注：本文原创于正保会计网校（http://www.chinaacc.com），转载请注明出处！
2017年上半年银行初级职业资格考试时间为6月3日－6月4日。准备参加考试的你开始备考了吗？如何巩固知识，提高备考效果，是每一位考生需要考虑的问题。正保会计网校为考生精心整理了2017年银行初级职业资格考试《个人理财》相关知识点供大家参考，希望对广大考生有所帮助，祝大家学习愉快，梦想成真！
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