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你对现金支票的疑惑 这里都帮你打包解决了

2018-10-25 17:04 来源: 中华会计网校
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现在的移动支付越来越方便了,很多人习惯出门都不带现金,凭借一个手机就能搞定各种支付。但是在财务人员的日常工作中,还会涉及到现金的收付,这就需要开具现金支票到银行提取现金,该如何开具现金支票提取现金?你所关心的问题都在这里了,快来围观吧。

去银行取现金比较麻烦,可以从本单位的现金收入中直接支付吗?

不可以。根据《现金管理暂行条例》,开户单位支付现金,可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取,不得从本单位的现金收入中直接支付(即坐支)。因特殊情况需要坐支现金的,应当事先报经开户银行审查批准,由开户银行核定坐支范围和限额。坐支单位应当定期向开户银行报送坐支金额和使用情况。

如何购买现金支票?

开立基本存款账户可以取现金,也就是说只能去基本存款账户的开户行购买现金支票。在买支票的时候需要带上在银行所留的印章(财务章、人名章),有的开户银行可能还要带上购买支票专用证,经办人身份证等。

填写开户银行的现金支票领用单据,加盖预留银行印签,银行人员在账户中扣除相应费用后,发放支票。

如何开具现金支票?

开具现金支票可以使用支票打印机,也可以手工填写,所有要素要填写准确,完整。填写支票要字迹工整,不能涂改。印章要盖的清楚,不能模糊,重影。现金支票的金额要小于银行账户的可用余额,否则就属于签发空头支票,会受到人民银行的处罚。另外,现金支票的用途一定要符合《现金管理暂行条例》中规定的现金使用范围,范围之外的,银行有权拒付现金。

现金支票的有限期限是几天?

现金支票的有效期是10个自然日,从签发支票的次日开始算起,比如说 5.1开的支票,5.11是最后一天向银行作提示付款。这里要提醒大家,如果最后一天为节假日,有效期是不顺延的,需要在之前的工作日向银行提示付款。

现金支票只能去付款行银行取现么?

原则上现金支票只能在出票人开户银行支取现金。现在有些商业银行推出了“通存通兑”服务,如果你的开户开通了此项业务,可以在该银行服务范围内“通存通兑”。

如何获取支票密码?

一般银行都会要求开户的公司设置支票密码,确保支付过程的安全。密码是通过从银行购买的密码器生成的。在支票右下方,小写金额下边会有填写密码一栏,如果设置了支票支付密码,付款时就把密码器生成的密码写上去就可以了。

支付密码器一般有两个密码,第一个开机密码,输入后进入界面,里面有企业的银行帐号信息,选择需要办理业务的银行账号,进入后选择业务:有支票,银行汇票,承兑,其他等选项,根据要办理的业务进行选择,进去后输入凭证号(就是你领购支票或者承兑汇票右上角的编号),选当办理业务当天的日期,输入金额等信息,然后输入授权密码,密码器上就会显示支付密码,把支付密码填写到支票或者其他票据的相应位置就可以了。

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