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银行初级考试专业实务《公司信贷》大纲

来源: 中华会计网校 编辑:小斯 2020/06/17 17:04:53  字体:

2020年银行初级职业资格考试时间是2020年10月24日及25日,大家为考试准备的怎么样了呢?是不是感觉自己的考试还没有怎么复习,不知道该复习哪里呢?现在小编为大家整理了银行初级考试专业实务《公司信贷》的考试大纲,快来看看吧!

一、公司信贷

(一)掌握公司信贷的要素和种类;

(二)熟悉公司信贷管理的原则、流程和组织架构;

(三)了解开展绿色信贷的基本内容和要求;

(四)掌握公司信贷主要产品。

二、贷款申请受理和贷前调查

(一)熟悉借款人应具备的资格和基本条件、借款人的权利和义务、借款人分类;

(二)掌握面谈访问的内容和方式、内部意见反馈的步骤以及贷款意向阶段的材料准备和注意事项;

(三)掌握贷前调查的方法和内容;

(四)熟悉贷前调查报告的基本内容。

三、借款需求分析

(一)熟悉借款需求分析的意义和借款需求的影响因素;

(二)熟悉借款需求的分析方法,能够运用相关资料判断企业是否需要借款,以及借款需求是由何原因引起;

(三)熟悉借款需求与负债结构的关系。

四、贷款环境风险分析

(一)熟悉区域风险的分析方法;

(二)熟悉行业风险分析的基本方法。

五、客户分析与信用评级

(一)熟悉客户品质分析的内容和基本方法;

(二)熟悉客户财务分析的内容和基本方法;

(三)理解客户信用评级的对象、因素、方法和流程。

六、担保管理

(一)掌握贷款担保的分类、范围、原则和作用;

(二)掌握贷款保证人的资格与评价,保证担保的一般规定、主要风险与管理要点,及银担业务合作的风险防范;

(三)掌握抵押担保的设定条件、一般规定、主要风险及管理要点;

(四)掌握质押担保的设定条件、一般规定、主要风险及管理要点,及质押与抵押的区别;

(五)掌握商业银行押品管理的基本原则、押品风险控制的基本要求,押品的实物管理与存续期管理。

七、信贷审批

(一)掌握信贷授权与审贷分离的相关内容;

(二)掌握授信额度的决定因素和确定流程;

(三)掌握贷款审查事项及审批要素。

八、贷款合同与发放支付

(一)掌握贷款合同的签订流程和管理要点;

(二)掌握贷款发放的条件、原则和审查流程;

(三)掌握贷款支付的类型、各类支付方式的条件和操作要点。

九、贷后管理

(一)掌握借款人贷后监控的基本内容;

(二)掌握贷款用途及还款账户监控;

(三)掌握保证人管理、抵(质)押品管理以及担保的补充机制;

(四)掌握风险预警的程序、指标体系和处置;

(五)掌握信贷业务到期处理的方法;

(六)熟悉档案管理的内容和要求。

十、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提

(一)熟悉贷款风险分类的相关内容、对象、原则和标准;

(二)熟悉贷款风险分类的方法。

十一、不良贷款管理

(一)掌握不良贷款的相关内容;

(二)熟悉不良贷款的处置方式。

2020银行职业资格考试备考方法:

在第一个阶段的学习中:大概是在2020年6月至2020年8月中旬,这个阶段需要大家要熟悉考试的教材,毕竟考试题目都是围绕着教材出题的,学习不要脱离教材;另外,考生需要在专业老师的指导下有目的、有针对性地理解学习,掌握学习技巧,提高复习效率;考生还需要多做考试题目,巩固自己学到的知识点,做到充分的准备工作。

在第二个阶段的学习中:大概是2020年8月中旬至2020年9月中旬这段时间里面,大家要多做题,多做章节练习题、还要多做考试的机考模拟题。因为考试是机考的形式,在考前进行模拟,能够有效地提高考生的应变能力。多做题还能帮大家将整体知识融会贯通。

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