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2018银行业中级《个人理财》知识点:财富保障规划

来源: 正保会计网校 编辑: 2018/02/06 11:31:47 字体:

2018上半年银行职业资格考试时间为6月2、3日,备考进入倒计时。正保会计网校整理了2018年银行职业资格《个人理财》的相关知识点,供广大考生参考学习,祝大家备考愉快,梦想成真!

知识点:财富保障规划与保险产品选择★★

(一)财富保障规划的功能和目的(重要)

财富保障规划是家庭生活保障,还是一种重要的家庭财务安全规划。

理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候,要把握两个基本原则,

一是风险转嫁的原则。二是量力而行的原则。

(二)家庭寿险保障规划

家庭首先规划应重点把握:

1.客户所属生命周期

2.客户持有保险产品状况

3.客户保费支出预算

纯保障型保费年支出的预算应该控制在年收入的10%以内。

如果考虑投资分红险种,建议年保费支出控制在年收入的20%以内。

(三)家庭财险保障规划

(四)选择保险产品需要注意的其他事项(重要)

相关链接:2018年银行初级职业资格《个人理财》学习计划表

注:本文原创于正保会计网校(http://www.chinaacc.com),转载请注明出处!

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