新用户扫码下载
扫码下载APP
及时接收最新考试资讯及
备考信息
银行从业《个人理财》第一章第一节银行个人理财业务的概念和分类二
正保会计网校为了帮助广大考生充分备考，整理了银行从业资格考试知识点供大家参考，希望对广大考生有所帮助，祝大家学习愉快，梦想成真！
第一章 银行个人理财业务概述
第一节 银行个人理财业务的概念和分类
1.1 银行个人理财业务的概念和分类
1.1.1 个人理财概述（了解）
个人理财：客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
个人理财过程大致可分为五个步骤：
步骤一：评估理财环境和个人条件
经济社会发展，个人社会地位。个人条件：个人资产，负债和收入等。
步骤二：制定个人理财目标
个人理财的动力，长期短期。
步骤三：制订个人理财规划
采取何种方式和手段实现目标。
步骤四：执行个人理财规划
需要专业知识。
步骤五：监控执行进度和再评估
相关链接：银行从业资格考试《个人理财》知识点汇总
相关资讯
免费资料下载
- 思维导图
- 学习计划
- 银行从业
高频考点 - 报考指南
- 科目特点、备考建议
- 习题精选
新用户扫码下载
京公网安备 11010802023314号
