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CFA和FRM | 谁是金融行业证书的C位?

来源: 正保会计网校 编辑:吃口柚子 2024/01/26 14:48:47 字体:

相信很多财会金融人士都听过金融双证,却不知道是什么。事实上,金融界的两个顶级证书,分别是CFA(特许金融分析师)和FRM(金融风险管理师)。这两个都是国际上出名的金融类证书,吸引了无数金融人的关注。那么这二者有何不同?这篇文章就来比较一下CFA和FRM两个证书!

CFA和FRM | 谁是金融行业证书的C位?

一、证书的介绍

CFA是全球投资业里非常严格与含金量很高的资格认证,被称为“全球金融第一考”。为全球投资业在道德操守,专业标准及知识体系等方面设定了规范与标准。

FRM是全球金融风险管理领域顶级的权威国际资格认证,由美国“全球风险管理协会”设立。FRM持证人属于非常稀缺的金融高级人才。

二、报名条件

CFA:

进行CFA考试注册并报名CFA一级考试,必须持有有效的国际旅行护照或身份证,并符合下列条件之一:

取得学士学位

完成学士学位课程或同等项目并取得相应学位。

本科在校生

本科毕业前23个月内可以考一级。例如,2025年6月毕业的四年制本科在校生最早可报名大二暑假(2023年8月)的CFA一级考试。

本科毕业前11个月内可以考二级,本科毕业后可以考三级。

专业工作经验

在报名CFA一级考试时,必须至少连续三年获得4,000小时的工作经验和/或高等教育。相关教育经历与工作经历在时间上没有重叠。如果将工作经验和高等教育结合起来以达到最低小时数和年数,则假设高等教育每年需要1,000小时。

例如:
三年制大专学历的人员,需要在取得1年的全职工作经验后报考。
两年制大专学历的人员,需要在取得2年的全职工作经验后报考。
没有大专及以上学历的人员,则需要取得4年的全职工作经验后才能报考CFA考试。

FRM:

1.FRM对学历的要求

报名FRM考试没有任何学历或专业的限制条件。

2.FRM对英语的要求

根据GARP官方介绍,FRM考试试卷使用美式英语。试卷会尽量避免使用俚语及其它易混淆的短语。 FRM考试考的不是语法等知识,只要能顺利读懂考题和教材知识就可以了,重要的是掌握专业金融词汇和知识,做好充实的知识储备。一般而言,有大学英语四级以上水平就可以顺利进行FRM考试。

3.FRM对数学的要求

GARP介绍,金融FRM考试的数学难度水平与大多数大学的本科或初级研究生金融课程是一致的。 FRM考试主要涉及概率与统计的内容,记忆FRM公式很重要。另外,考试FRM允许携带计算器,运算方面大家不必太过担心。

4.有效报考证件

FRM报考需要有一个国际旅行护照或驾照(考试时间必须在护照/驾照有效期之内,驾照只在发行国使用)。

三、考试科目

CFA考试内容分为三个级别,考试必须依次完成三个不同级别的考试。其中1、2级别的考试科目一致。一起来了解一下CFA各级别科目占比。

TOPIC AREA LEVEL I LEVEL II  LEVEL III
Ethical and Professional Standards (total) 15-20
10-15 10-15
 Quantitative Methods  8-12 5-10 0
Economics  8-12 5-10 5-10
Financial Statement Analysts 13-17 10-15 0
 Corporate Issuers  8-12 5-10 0
 Equity Investments 10-12 10-15 10-15
 Fixed Income Investments 10-12 10-15 15-20
Derivatives 5-8 5-10 5-10
Alternative Investments 5-8 5-10 5-10
 Portfolio Management and Wealth Planning(Level IIl:行为金融,资产配置,个人IPS.机构IPS,交易与业绩归因) 5-8 10-15 35-40
TOTAL 100 100 100

FRM考试内容分为两个级别,可以同时报考。但是两个级别考试科目不同,分别是 Part1和Part2。

FRM第一部分(共四门科目)

1、Foundations of Risk Management风险管理基础(大约占20%)

2、Quantitative Analysis定量分析(大约占20%)

3、Valuation and Risk Models估值与风险模型(大约占30%)

4、Financial Markets and Products金融市场与产品(大约占30%)

FRM第二部分(共六门科目)

1、Market Risk Measurement and Management市场风险计量和管理
(大约占20%)

2、Credit Risk Measurement and Management信用风险计量和管理
(大约占20%)

3、Operational and Integrated Risk Management操作风险与弹性
(大约占20%)

4、Liquidity and Treasury Risk Measurement and Management
流动性与资金风险计量和管理(大约占15%)

5、Risk Management and Investment Management风险管理和投资管理
(大约占15%)

6、Current Issues in Financial Markets当期金融市场热点问题
(大约占10%)

四、持证申请的标准
CFA需要依次完成三个阶段的考试,申请持证需要最少在36个月内获得至少4,000小时的相关工作经验,遵守CFA道德标准守则,即可申请CFA持证人。
FRM需要通过两部分的考试:相关领域最低两年工作经验or金融风险管理经验,即可申请FRM持证人。
五、备考建议

在校大学生:建议先确定自己想要从事金融行业,如果确定从事的话,可以在大一就开始备考,大二大三考出FRM一二级,大四就可以考CFA一级了。

金融行业在职:有一定的金融知识基础,建议先考CFA一二级,再考FRM一二级,最后考CFA三级。因为当年考过CFA一二级之后,再去考FRM一二级就会简单一些,两级联考一次通过的概率非常大,这样也就节约时间和成本。
非金融行业在职:金融知识比较薄弱,我们建议先考CFA一级,再考FRM一二级,然后考CFA二级,最后是CFA三级。因为CFA二级也是有一定难度的,如果您先考过了FRM一二级,对于考过CFA二级也有很大的帮助。
想要在职场上有更大的发展:首先要根据自己的情况,做出考下CFA&FRM一门证书的规划。根据英国国家认证信息中心对比统计,考完FRM相等于英国的金融风险管理硕士学位。而考完CFA后,会对整个金融基础知识都有详细的了解,
其实CFA和FRM有不少相同的知识点,可能各自的考察重点与深度不同,但是这对于互相促进,共同备考有很大的作用。有不少同学都选择了同时考FRM和CFA,且最后都获得了不错的成绩!CFA和FRM就像两个“买一送一”的考试,可以一次性拿下两个证书。
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