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为什么建议你CFA和FRM两个证书都要考?

来源: 正保会计网校 编辑:咕嘟 2024/06/06 09:44:06 字体:

小保发现一个新的趋势

很多同学在报考金融高端证书时

会选择金融双证都考,也就是CFA和FRM都拿下

但FRM是侧重后台风控

CFA考试是侧重证券投资分析

为什么考完FRM还会选择考CFA呢?

这二者有何不同?

又有何相似之处?

今天小保就给大家分析一下,相信看完之后你就知道该不该考了~

我们先来搞懂这两个证书是什么?

CFA 

CFA(特许金融分析师)被誉为“华尔街的入场券”,是全球投资业要求专业且认可度高的资格认证。

CFA全称 Chartered Financial Analyst (特许注册金融分析师),是全球投资业里十分严格与高含金量资格认证,被称为全球“金融第一考”的考试,为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来,对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准,被广泛认知与认可。

FRM 

FRM(金融风险管理师)则是金融风险管理领域专业的认证,已经成为国内外许多金融机构以及大型企业风险管理部门人员的筹码。

FRM意为金融风险管理师,金融风险管理领域顶级权威的国际资格认证,由美国“全球风险管理专业人士协会”(Global Association of Risk Professionals,简称GARP)设立。GARP通过“创造一种风险意识文化”,帮助风险社群做出更明智的风险决策。

再来说说考试内容

首先就CFA来说,从CFA覆盖的面来看,简直可以称得上是金融百科全书,覆盖了股权投资、债券投资、另类投资、公司金融、衍生工具、计量经济学等近乎所有的与金融相关的内容。

总的来说,学习CFA,可以从0开始重新系统性地构建金融体系,对整个金融市场能有进一步的认识,就算不为了找工作,单纯从增长知识的角度来说也是特别好的,客观来说,CFA的学习资料比国内的大部分教材都好多了,思路非常清晰。

而对于FRM,从证书的名字来看就可以知道其非常强的针对性,系统性的介绍了各类金融工具的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及各种风险的量化管理办法,非常注重数理统计。

可以说学习FRM是对风险管理体系的系统构建,让我们对风险管理有一个全面的认识。

知识点相似之处

虽说CFA考试侧重证券投资分析,FRM侧重风险管理,但是,两者竟然有非常大范围的内容是重合的。

在CFA三个级别的学习中,与FRM一级知识点重合率约达到80%左右。特别是在数量分析和衍生品这一块。学过CFA的同学再去学FRM一级会轻松很多。

FRM中定量分析这一科目和CFA一二级数量科目相似度也非常高。另外FRM二级和CFA的知识点重合率也能达到30%左右,特别是在投资分析管理这一科目中重合率约能达到90%左右。

资本市场(债券,衍生品),数量分析(定量分析),以及资产组合管理,对于这些相同的知识点,FRM的深度和广度介于CFA1级与2级之间。

风控毕竟要有控制的主体,而FRM本身特别侧重的是银行风控,FRM虽然分成两个Part,就是两个级别,但是其最终的目的,就是让你能够读懂巴塞尔协议,而巴塞尔协议就是银行风控的圣经。

FRM要学大量知识都跟固定收益有关,而这些固定收益的知识,比如债券定价,债券久期、凸度等风险衡量指标、资产证券化等,都是既在CFA考试里面出现,又在FRM里面出现的。

而风控最重要的工具就是衍生产品,衍生品是啥,衍生品如何定价,有啥策略可以用衍生品回避风险等,这些内容也是既在CFA考试又在FRM里面出现的。

而银行或者金融机构做业务本质就是组合管理,如何构建组合,组合风险如何衡量,如何利用马克维茨有效前沿去构建组合,也是交叉的知识点。

所以,考了CFA二级考试,去考FRM一级你会发现差不多有2/3以上的内容你基本上是不用学的,内容基本一样的。而考完FRM之后,会学到很对风控的计量方法,比如VAR等,以及期权组合策略,再去考CFA三级考试,里面的风控部分以及衍生品的问题基本就不用再花大力气学习了

同时FRM对于知识点的掌握程度要求比较高,FRM一级的知识点对应的可能是CFA二级或者三级里面的内容,而一些CFA中泛泛而谈的知识点,在FRM中会用长篇大论去介绍。这也是两个考试的特点,一个全面,一个有深度。

综合,如果说FRM一级是对CFA一二级的巩固性学习,那么完成FRM二级的学习则是对CFA整体学习的进阶和升华。

看完这个,是不是觉得他俩一起备考简直是相辅相成,能大大提高拿下证书的效率?

考试的建议

在校大学生:

建议确定自己想要从事金融行业,在大一就可以开始备考,大二大三考出FRM一二级,大四就可以考CFA一级了。

金融行业在职人:

有一定的金融知识基础,建议先考CFA一二级,再考FRM一二级,最后考CFA三级。因为当年考过CFA一二级之后,再去考FRM一二级就会简单一些,两级联考一次通过的概率非常大,这样也就节约时间和成本。

金融行业非在职人:

金融知识比较薄弱,建议先考CFA一级,再考FRM一二级,然后考CFA二级,最后是CFA三级。因为CFA二级也是有一定难度的,如果您先考过了FRM一二级,对于考过CFA二级也有很大的帮助。

更重要的是,CFA和FRM有不少相同的知识点,可能各自的考察重点与深度不同,但是这对于互相促进,共同备考有很大的作用。很多学霸都会选择同时考FRM和CFA,且最后都获得了不错的成绩!

总之,如何学习计划安排合理,FRM和CFA就像两个“买一送一”的考试,是完全可以一次备考,拿下两个证书的!

关于这两个高端证书,小保就介绍到这里,如果还有疑问,可以扫码咨询,老师在线指导哦!

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