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普通人通过这些看懂基金运作情况

来源: 正保会计网校 编辑:Solar 2021/09/10 16:33:07 字体:

每隔一段时间,基金管理人都会在指定报刊和网站上公开发布定期报告,向大家“汇报”基金的运作情况和成绩,以便我们更好地制定投资规划。普通人如何看懂基金运作情况呢?

普通人通过这些看懂基金运作情况

普通人通过这些看懂基金运作情况:

净值增长率:

过去一段时间这只基金为你赚了/亏了多少钱,有没有跑赢业绩基准。

基金投资策略和运作分析:

基金经理的“小作文”就是它,包括阶段性的市场回顾、基金的操作情况,还有对未来市场趋势的判断和投资思路。

投资组合情况:

包含:大类资产配置、行业配置和前十大重仓的股票(债券)等。年报中还有累计买入金额超出期初基金资产净值2% ( 期初一般指年报周期开始的时候)或前20名的股票明细,可以看出基金的选股思路和投资风格。

基金份额变动情况:

展示基金的申赎数据,如果份额的变动过于剧烈,可能会给基金的管理带来一定影响。

基金份额持有人信息:

年报中会披露机构和个人的持有占比,场内基金(如ETF)还会晒出前十大持有人的信息和持有数据。

基金从业资格考试介绍:

基金从业资格考试科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》,科目二《证券投资基金基础知识》,科目三《私募股权投资基金基础知识》。

参加考试的人员通过科目一和科目二,或科目一和科目三考试成绩合格的,均可申请注册基金从业资格。其中:

1.公募基金管理人、基金托管人、证券期货资产管理机构、基金服务机构(含基金销售、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等机构)的从业人员,需通过科目一和科目二。

2.私募基金管理人的从业人员需通过科目一和科目二、或科目一和科目三。

3.在基金销售机构从事宣传推介基金、基金销售信息管理平台系统运营维护的人员,需通过科目一和科目二、或科目一和科目三。考生可根据需要选择参考科目。

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