免费问答

亲爱的学员，您好！很高兴能为您提供帮助，您的问题答复如下：

银行处理支票时，首要关注的是?支票本身的真实性?（如签章、金额、日期等）以及?收款账户的准确性?，而非经办人个人身份?。支票作为企业授权凭证，其有效性已通过预留的企业财务印鉴和开户信息验证?，企业身份通过既有备案信息核验，无需额外核实经办人身份证?。另外，支票收款属于?企业账户之间的资金划转?，资金流向明确且受企业账户体系约束，风险远低于大额现金交易或公对私转账，因此无需触发身份证核验要求?。

根据《支付机构预付卡业务管理办法》和《反洗钱法》，单笔购卡金额超过1万元或购买不记名预付卡时，发卡机构必须核实经办人身份并登记身份证信息，以防范洗钱风险?。《税收征收管理法》规定预付卡交易需记录资金流向，登记经办人身份证信息可确保企业购卡行为的税务可追溯性?。登记李某的身份证号码和姓名，可确认其是否为甲公司合法授权的经办人，防止冒用企业名义购卡?。预付卡资金若涉及纠纷，身份证信息可作为法律追责依据，明确企业、经办人及发卡机构三方责任?。

判断委托办理业务是否需要身份证，?主要看涉及的资金、财产、法律效力，是否需要明确法律责任，风险性大小，特殊规定是否需要实名管理等，没有太好用的规律可套，建议您根据教材内容具体掌握。

祝您学习愉快！